Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Στο Cazinostra Casino η διαφάνεια προηγείται του παιχνιδιού. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με ακρίβεια πότε, πώς και γιατί επαληθεύουμε τους λογαριασμούς των παικτών μας και ποιους κανόνες εφαρμόζουμε κατά της νομιμοποίησης εσόδων.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε βάσει της άδειας τυχερών παιχνιδιών της Curaçao (OGL/2023/156/0089), η οποία εκδόθηκε στην εταιρεία μας Cazinostra Entertainment N.V. το 2023, και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτό σημαίνει σε πρακτικό επίπεδο τρία πράγματα: γνωρίζουμε ποιος είναι κάθε παίκτης μας, παρακολουθούμε τις συναλλαγές του λογαριασμού του και αναφέρουμε κάθε ύποπτη δραστηριότητα στις αρμόδιες αρχές.

Για εσάς αυτή η δέσμευση μεταφράζεται σε ένα ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού. Τα κεφάλαιά σας μετακινούνται μόνο ανάμεσα σε επαληθευμένους λογαριασμούς και σε εμάς, οι αναλήψεις σας διεκπεραιώνονται προς λογαριασμούς που σας ανήκουν και κανένα τρίτο πρόσωπο δεν μπορεί να χρησιμοποιήσει τον λογαριασμό σας. Όλο το προσωπικό μας, από το τμήμα υποστήριξης έως τους διαχειριστές πληρωμών, εκπαιδεύεται τακτικά στους κανόνες αυτούς.

Πότε επαληθεύουμε στο Cazinostra

Τρεις είναι οι στιγμές κατά τις οποίες σας ζητάμε έγγραφα. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε τα στοιχεία επικοινωνίας σας (email και τηλέφωνο) και τη χώρα διαμονής σας. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη ολοκληρώνεται η πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, καθώς κανένα ποσό δεν φεύγει από την πλατφόρμα μας χωρίς επιβεβαιωμένη ταυτότητα. Επιπλέον, μπορούμε να ζητήσουμε ανανέωση εγγράφων όταν λήξουν, όταν αλλάξετε στοιχεία ή όταν το ύψος των συναλλαγών σας το απαιτεί.

Κάθε έγγραφο που ζητάμε εξυπηρετεί συγκεκριμένο σκοπό και τίποτα παραπάνω.

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Ολόκληρη η διαδικασία ολοκληρώνεται online μέσα από τον προσωπικό σας λογαριασμό και απαιτεί έως 48 ώρες από τη στιγμή που θα ανεβάσετε πλήρη, ευανάγνωστα έγγραφα. Τα βήματα είναι τα εξής:

• Ανοίγετε την ενότητα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας και επιλέγετε το έγγραφο ταυτότητας που θα ανεβάσετε.
• Φωτογραφίζετε το έγγραφο από τις δύο όψεις ή το σκανάρετε, ώστε όλες οι λεπτομέρειες να είναι ευανάγνωστες.
• Ανεβάζετε απόδειξη διεύθυνσης με το ονοματεπώνυμό σας και ημερομηνία μέσα στους τελευταίους 3 μήνες.
• Επαληθεύετε τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε για καταθέσεις (κάρτα, Viva Wallet, πορτοφόλι ή κρυπτονομισματικό wallet).
• Το τμήμα συμμόρφωσής μας ελέγχει τα έγγραφα και σας ενημερώνει με email ή μέσω live chat για το αποτέλεσμα.
• Αν κάτι λείπει ή είναι δυσανάγνωστο, σας ζητάμε ακριβώς τι χρειάζεται και όχι το έγγραφο από την αρχή.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Όλα τα αρχεία που υποβάλλετε αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα σε ασφαλείς διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης μπορεί να τα δει, αποκλειστικά για τους σκοπούς επαλήθευσης, και δεν τα μοιραζόμαστε ποτέ με τρίτους εκτός των περιπτώσεων που προβλέπει ο νόμος. Η επεξεργασία γίνεται σύμφωνα με τους κανόνες προστασίας προσωπικών δεδομένων που ισχύουν για την άδειά μας.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Υπάρχουν περιστάσεις κατά τις οποίες η υποχρέωση επαλήθευσης της πηγής των κεφαλαίων σας γίνεται υποχρεωτική για εμάς: όταν οι συνολικές καταθέσεις σας φτάσουν ύψος που ξεπερνά το σύνηθες προφίλ παιχνιδιού, όταν ζητήσετε ανάληψη σημαντικού ποσού ή όταν το ύφος του παιχνιδιού σας είναι ασύμβατο με τα εισοδήματα που έχουμε δηλωμένα. Στους παίκτες των ανώτερων βαθμίδων του VIP συλλόγου μας (Platinum και Diamond) ζητάμε επιπλέον επαλήθευση πηγής πλούτου, δηλαδή της συνολικής οικονομικής σας εικόνας.

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων μπορεί να είναι ένα από τα παρακάτω:

• Μισθολογικό δελτίο ή βεβαίωση εργοδότη των τελευταίων μηνών.
• Εκκαθαριστικό σημείωμα εφορίας ή φορολογική δήλωση.
• Τραπεζική κατάσταση που δείχνει τακτικά έσοδα.
• Έγγραφα πώλησης ακινήτου, οχήματος ή άλλου περιουσιακού στοιχείου.
• Βεβαίωση σύνταξης, μερίσματος ή άλλου τακτικού εισοδήματος.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένα φίλτρα που σημαδεύουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις του όγκου καταθέσεων, γρήγορες εναλλαγές ποσών ή συναλλαγές που δεν ταιριάζουν με το προφίλ σας. Όταν ένα φίλτρο ενεργοποιηθεί, η σχετική συναλλαγή περνάει σε χειροκίνητο έλεγχο από το τμήμα συμμόρφωσης και ενδέχεται να καθυστερήσει προσωρινά. Για τις αναλήψεις ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: το ποσό επιστρέφει πρώτα στη μέθοδο με την οποία κατατέθηκε, μέχρι το ποσό των αρχικών καταθέσεων, και τυχόν υπόλοιπο μπορεί να εξαργυρωθεί με άλλη επαληθευμένη μέθοδο.

Τα όρια και οι χρόνοι διεκπεραίωσης των αναλήψεων είναι τα εξής:

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Όταν λείπουν έγγραφα ή όταν αυτά κρίνονται ανεπαρκή, οι αναλήψεις από τον λογαριασμό σας αναστέλλονται μέχρι να τα ολοκληρώσετε. Ο λογαριασμός παραμένει ανοιχτός για παιχνίδι με το διαθέσιμο υπόλοιπο, όμως κανένα ποσό δεν εξαργυρώνεται χωρίς πλήρη επαλήθευση. Σε περίπτωση ψεύτικων ή κλεμμένων εγγράφων, ή όταν ο έλεγχος δείξει σύνδεση με τρίτο πρόσωπο, ο λογαριασμός κλείνει σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας και το υπόλοιπο επιστρέφεται μόνο σε επαληθευμένη μέθοδο που σας ανήκει.

Καμία απόφαση δεν είναι μονόδρομος. Μπορείτε να ζητήσετε εξήγηση για κάθε αίτημα εγγράφων ή απόφαση περιορισμού στο [email protected] ή μέσω live chat, που λειτουργεί 24 ώρες το 24ωρο, 7 ημέρες την εβδομάδα. Για θέματα υπερβολικού παιχνιδιού έχετε επίσης στη διάθεσή σας εργαλεία αυτοεξαίρεσης, όρια καταθέσεων και υπηρεσίες όπως η KETHEA ALFA και η Gambling Therapy.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη, όπως ορίζει η νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης εσόδων της αρμοδιότητας της άδειάς μας. Ο λόγος είναι απλός: αν μια αρχή ζητήσει στοιχεία για συναλλαγές του παρελθόντος, πρέπει να μπορούμε να τα παρουσιάσουμε. Μετά το πέρας της πενταετούς περιόδου τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Σε όλο αυτό το διάστημα έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας, διόρθωσής τους και ενημέρωσης για το πώς τα επεξεργαζόμαστε.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Έως 48 ώρες από τη στιγμή που θα ανεβάσετε πλήρη και ευανάγνωστα έγγραφα. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email ή live chat.

Μπορώ να παίξω πριν ολοκληρωθεί η επαλήθευση;

Ναι. Καταθέστε και παίξτε κανονικά. Η πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι καταθέσεις ή οι αναλήψεις σας υπερβούν ορισμένα ύψη ή δεν ταιριάζουν με το προφίλ σας, οι υποχρεώσεις AML της άδειάς μας απαιτούν επιβεβαίωση της προέλευσης των χρημάτων. Ένα μισθολογικό δελτίο, εκκαθαριστικό ή τραπεζική κατάσταση αρκεί συνήθως.

Σε ποια μέθοδο θα λάβω τα χρήματά μου;

Οι αναλήψεις επιστρέφουν πρώτα στη μέθοδο με την οποία έγιναν οι καταθέσεις, μέχρι το ύψος τους, και τυχόν υπόλοιπο μπορεί να εξαργυρωθεί σε άλλη επαληθευμένη μέθοδο όπως Viva Wallet, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, τραπεζική μεταφορά, Bitcoin ή Tether.